نصائح استثمارية قبل نهاية السنة

إليك بعض النصائح لتوظيف أموالك في أمور مفيدة قبل نهاية سنة 2014، بحسب فوربس.

تقدير الضرائب الإجمالية والتحقق من الحجب الخاص.

هناك طريقة سريعة لتقييم المركز الذي تقف فيه وهو عبر تفقد الالتزام الضريبي الخاص بك من سنة 2013 ومقارنته مع الأرقام الخاصة بسنة 2014. إذا كان الرقمان غير متقاربين، فعليك إجراء تغييرات في تشكيل W- 4.

التبرع لجمعية خيرية.

إذا كنت قد عزمت على التبرع لجمعية وترغب في خفض الفاتورة الضريبية لسنة 2014، عليك التأكد من المساهمة في الأعمال الخيرية قبل نهاية السنة.

النظر في بيع الاستثمارات التي فقدت قيمتها.

يوظّف عدد كبير من المستثمرين ضريبة الخسارة كاستراتيجية لخفض الضرائب على المكاسب المحققة من الاستثمارات الناجحة.

التخفيضات الضريبية المفصلة.

على سبيل المثال، إذا كان عليك نفقات عمل تكبدتها في وقت مبكر من السنة، فقد تكون قادراً على تسريع المدفوعات لتغطية النفقات القابلة للخصم بغية سحب مصاريف السنة المقبلة في هذه السنة ومضاعفة خصم 2014.

مراجعة الاستثمارات الخاصة بك.

تفوق سوق الأسهم على أداء سوق السندات بهامش واسع، وهذا يعني أن رصيدك من الأسهم والسندات قد تغيّر.

التحقق من المستفيدين من الحسابات المالية.

يمكن أن توفر المزايا الضريبية الكبيرة نقاطاً ايجابية لورثتك. لذا قم بمراجعة تسميات المستفيدين منك، خصوصاً إن تجري التغييرات في حياتك، مثل الولادة، أو الموت، أو تغير في الحالة الاجتماعية.

تأكد من أنك تقوم بحفظ المبالغ الكافية.

يمكنك ان تساهم بما يصل إلى 5500 دولار في IRA أو حساب التقاعد الفردي لسنة 2014، وإذا كنت قد بلغت سن الخمسين، فيمكن اضافة ألف دولار، إلى حين موعد ضريبة الايداع في الدول ذات القوانين الضريبية المشابهة للولايات المتحدة.